AML & KYC-Richtlinie

Allgemeine Bestimmungen

Als ordnungsgemäß registriertes und lizenziertes Unternehmen für die Bereitstellung von Online-Glücksspieldiensten setzen wir uns uneingeschränkt für Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung ein. Wir nehmen zudem unsere gesellschaftliche Verantwortung wahr, um zu verhindern, dass unsere Systeme als Werkzeug für kriminelle Zwecke missbraucht werden.

Wir bemühen uns, stets über Entwicklungen bei Präventionsmaßnahmen informiert zu bleiben, um das Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit und seinen Ruf zu schützen.

Unsere Richtlinien und Verfahren wurden entwickelt und werden fortlaufend aktualisiert, um die für unseren Geschäftsbetrieb relevanten Gesetze einzuhalten.

Gesetze und Vorschriften

Als lizenzierter iGaming-Betreiber unterliegen wir der zuständigen Aufsichtsbehörde für unseren Dienst.

Wir sind verpflichtet, alle geltenden Gesetze und Vorschriften innerhalb der Zuständigkeit unseres Betriebs einzuhalten, einschließlich der Identifizierung bei der Erbringung von Dienstleistungen und der Meldung ungewöhnlicher Transaktionen.

Als Anbieter von Online-Glücksspielen sind wir verpflichtet, angemessene Praktiken und Verfahren einzuführen, um zu verhindern, dass unsere Systeme für Aktivitäten genutzt werden, die Geldwäsche sowie die Finanzierung von Terrorismus und kriminellen Aktivitäten begünstigen.

Spieler-Onboarding und Kundenreise

Die Kundenreise beginnt, wenn ein Spieler ein Konto registriert und die für die Begründung und Aufrechterhaltung der Kundenbeziehung erforderlichen Informationen bereitstellt. Die Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (Customer Due Diligence) wird durchgeführt, wenn ein Kunde den geltenden kumulativen Einzahlungsschwellenwert erreicht, eine erste Auszahlung beantragt oder verdächtige Aktivitäten festgestellt werden, unabhängig von der Höhe der Transaktion.

Das Unternehmen kann zusätzliche Informationen oder Unterlagen anfordern, um die Identität, Aktivität oder Herkunft der Gelder eines Kunden zu überprüfen, und kann bei Bedarf verstärkte Sorgfaltspflichtmaßnahmen anwenden.

Nach erfolgreicher Verifizierung unterliegen Kundenkonten weiterhin einer laufenden Überwachung. Das Unternehmen überprüft die Aktivitäten und Transaktionen der Kunden und kann gegebenenfalls weitere Informationen oder Unterlagen anfordern.

Weitere Einzelheiten zur Kundenverifizierung, den erhobenen Dokumenten und Informationen, zur verstärkten Sorgfaltspflicht, zur PEP- und Sanktionsprüfung, zu eingeschränkten Rechtsordnungen sowie zur laufenden Transaktionsüberwachung finden Sie in den nachstehenden Abschnitten.

Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden

Das Unternehmen wendet gesetzlich vorgeschriebene, angemessene Maßnahmen zur Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden („CDD“) sowie Verifizierungsverfahren an, einschließlich der Nutzung von Identifikatoren. CDD-Prüfungen sind Teil des Spieler-Onboardings und stellen einen fortlaufenden Prozess während der gesamten Kundenbeziehung dar.

Identifizierung des Spielers

Betreiber müssen die Identität aller Spieler bei der ersten Auszahlungsanfrage überprüfen, unabhängig vom Betrag, oder wenn die kumulativen Gesamteinzahlungen 10.000 US-Dollar oder den entsprechenden Gegenwert erreichen.

Erforderliche Informationen umfassen:

• Vollständiger gesetzlicher Name
• Geburtsdatum
• Staatsangehörigkeit
• Vollständige Wohnanschrift
• Behördlich ausgestellter Lichtbildausweis

Verifizierung

Die erhobenen Kundendaten werden mithilfe vorgeschriebener Methoden und Verifizierungslösungen verarbeitet.

Die Verifizierung erfolgt durch:

• Beglaubigte Kopien von Ausweisdokumenten
• Unabhängige elektronische Verifizierungsdienste (Drittanbieter)
• Offizielle Nebenkostenrechnungen oder Kontoauszüge zur Adressbestätigung.

Schwellenwert für die Verifizierung

Der CDD-Prozess wird bei bestimmten Bedingungen ausgelöst, wie im KYC-AML-Verhaltenskodex für Internet-Glücksspielbetreiber aus Anjouan vorgeschrieben.

Diese Bedingungen sind:

• Kumulative Einzahlungen erreichen 10.000 US-Dollar oder den entsprechenden Gegenwert
• Bei der ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag
• Verdächtige Aktivitäten werden festgestellt, unabhängig von der Höhe der Transaktion

Verstärkte Sorgfaltspflicht

Wenn sich das Risikoprofil eines Kunden aufgrund einer beliebigen Anzahl von „Warnsignalen“ ändert, führt das Unternehmen jederzeit eine verstärkte Sorgfaltspflicht („EDD“) durch, einschließlich der Verifizierung anhand persönlicher Dokumente, öffentlich zugänglicher Daten, vertraulicher Informationen anderer Betreiber und Quellen, finanzieller oder unternehmensbezogener Daten sowie Daten von Drittanbietern.

Die EDD ist erforderlich für:

• Politisch exponierte Personen (PEPs) sowie deren Familienangehörige oder enge Geschäftspartner
• Spieler aus von der FATF identifizierten Hochrisiko-Rechtsordnungen
• Komplexe oder ungewöhnlich große Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck

Die EDD-Prüfungen umfassen die Einholung zusätzlicher Informationen zur Mittelherkunft des Kunden („SOF“) und zur Vermögensherkunft („SOW“), das Anfordern unterstützender Unterlagen, die Durchführung einer verstärkten Prüfung und Prüfung negativer Medienberichte sowie eine erhöhte Überwachung der Kontoaktivität und Transaktionen.

PEP & Sanktionen

Was ist eine politisch exponierte Person (PEP)?

Eine politisch exponierte Person („PEP“) ist eine Person, die ein herausragendes öffentliches Amt innehat oder innehatte, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Staatsoberhäupter, hochrangige Regierungsbeamte, Parlamentsmitglieder, hochrangige Justiz- oder Militärbeamte, Führungskräfte staatseigener Unternehmen sowie hochrangige Funktionäre internationaler Organisationen. Unmittelbare Familienangehörige und enge Geschäftspartner solcher Personen können ebenfalls als PEPs gelten.

In Übereinstimmung mit den geltenden Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wendet das Unternehmen verstärkte Sorgfaltspflichtmaßnahmen (siehe oben unter Verstärkte Sorgfaltspflicht) auf als PEPs identifizierte Kunden an. Dies kann die Einholung zusätzlicher Informationen zur Identität, zur Mittelherkunft, zur Vermögensherkunft sowie die laufende Überwachung der Kontoaktivität umfassen.

Die verstärkte Sorgfaltspflichtprüfung ist nicht nur für PEPs erforderlich, sondern auch für deren Familienangehörige oder enge Geschäftspartner.

Was sind Sanktionen?

Sanktionen sind restriktive Maßnahmen, die von Regierungen oder internationalen Organisationen gegen bestimmte Personen, Einrichtungen, Länder oder Aktivitäten verhängt werden.

Im Rahmen seiner AML- und CTF-Verpflichtungen prüft das Unternehmen Kunden anhand geltender Sanktionslisten und kann Dienstleistungen einschränken oder verweigern, wenn dies nach geltendem Recht oder aufsichtsrechtlichen Anforderungen erforderlich ist.

Laufende Transaktionsüberwachung

Das Unternehmen ist verpflichtet, alle Kundentransaktionen und -beziehungen im Einklang mit bewährten Branchenpraktiken sowie internationalen Empfehlungen und Richtlinien zu überwachen.

Verdächtige Transaktionen oder Umstände, die möglicherweise mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Zusammenhang stehen, werden unverzüglich der zuständigen Strafverfolgungsbehörde gemeldet.

Das Überwachungssystem überwacht und analysiert Spielertransaktionen im Hinblick auf:

• Ungewöhnliche Muster (z. B. auffällige Schwankungen im üblichen Einzahlungsverhalten und unerwartetes Spielverhalten)
• Komplexe oder ungewöhnlich große Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck
• Transaktionen mit Bezug zu Hochrisiko-Rechtsordnungen

Verdächtige Transaktionen sind innerhalb von 24 Stunden nach Feststellung an die Anjouan Licensing Services Inc. zu melden. Der Verdachtsmeldebericht („SAR“) enthält detaillierte Beschreibungen der Aktivität, Spielerinformationen und unterstützende Nachweise.

Zu den Meldepflichten zählen auch Währungstransaktionsberichte („CTR“), die meldepflichtige Ereignisse für Transaktionen oder Gruppen verknüpfter Transaktionen über 10.000 US-Dollar oder den entsprechenden Gegenwert darstellen. CTRs sind ebenfalls an die Anjouan Licensing Services Inc. zu melden, auch wenn kein Verdacht besteht.

Erhobene Dokumente und Informationen

Um die von einem Kunden übermittelten Informationen zu validieren und zu akzeptieren, müssen alle vorgelegten Dokumente gültig, aktuell und (im Falle eines Fotos) vollständig sichtbar sein. Das Unternehmen kann Informationen zur Identität, zum Alter, zur Wohnanschrift, zu den Zahlungsmethoden, zur Mittelherkunft (SOF), zur Vermögensherkunft (SOW) sowie zu allen weiteren Informationen erheben und überprüfen, die zur Erfüllung seiner regulatorischen Pflichten erforderlich sind.

Akzeptierte Verifizierungsdokumente

Für die Identitäts- und Geburtsdatumsprüfung:

• Gültiger Reisepass
• Nationaler Personalausweis
• Führerschein
• Aufenthaltstitel oder ein anderer behördlich ausgestellter Lichtbildausweis

Für den Adressnachweis:

• Nebenkostenrechnung
• Bank- oder Kreditkartenauszug
• Behördliche Korrespondenz
• Steuer-, Gemeinde- oder Wohnsitzdokument

Adressnachweisdokumente müssen den vollständigen Namen und die Wohnanschrift des Kunden enthalten und, sofern vom Unternehmen nicht anders genehmigt, nicht älter als drei (3) Monate sein.

Erhobene Daten und Informationen werden gemäß dem Punkt Aufbewahrung von Aufzeichnungen dieser Richtlinie aufbewahrt.

Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Gemäß den regulatorischen Anforderungen behält sich das Unternehmen das Recht vor, die folgenden Aufzeichnungen für einen Zeitraum von mindestens fünf (5) Jahren aufzubewahren:

• Dokumente zur Spieleridentifikation und -verifizierung
• Transaktionsprotokolle, einschließlich Einzahlungen, Wetten und Auszahlungen
• Verdachtsmeldeberichte (SARs) und alle damit zusammenhängenden Informationen
• Interne Audit- und Compliance-Berichte

Eingeschränkte Rechtsordnungen

Die folgenden Rechtsordnungen sind eingeschränkt:

Australien, Österreich, Komoren, Frankreich, Deutschland, Niederlande, Spanien, Vereinigtes Königreich, USA, Belgien, Tschechische Republik, Estland, Frankreich, Guernsey, Niederlande, Spanien, Isle of Man, Algerien, Angola, Elfenbeinküste, Kenia, Libyen, Niger, Afghanistan, Belarus, Burundi, Zentralafrikanische Republik, Curaçao, Nordkorea, Kongo, Guinea, Guinea-Bissau, Haiti, Iran, Jersey, Mali, Malta, Myanmar, Namibia, Nicaragua, Russland, Somalia, Südsudan, Sudan, Syrien, Jungferninseln, Jemen sowie alle von der FATF als Hochrisikoländer eingestuften Staaten