Política de PLD y KYC

Disposiciones Generales

Como empresa debidamente registrada y autorizada para la prestación de servicios de juego en línea, estamos totalmente comprometidos con la aplicación de medidas para prevenir el lavado de dinero y combatir la financiación del terrorismo. También asumimos nuestro deber social de evitar que nuestros sistemas se utilicen como herramienta para el delito.

Nos esforzaremos por mantenernos actualizados sobre los avances en las medidas de prevención con el fin de proteger a la organización, sus operaciones y su reputación.

Nuestras políticas y procedimientos fueron creados y se siguen actualizando para cumplir con las leyes relevantes para nuestras operaciones.

Leyes y Reglamentos

Como operador de iGaming autorizado, estamos sujetos a la autoridad supervisora de nuestro servicio.

Estamos obligados a cumplir con todas las leyes y reglamentos aplicables dentro de la jurisdicción de nuestras operaciones, incluida la identificación para la prestación de servicios y la notificación de transacciones inusuales.

Como proveedor de servicios de juegos de azar en línea, estamos obligados a contar con prácticas y procedimientos adecuados para evitar que nuestros sistemas faciliten actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo y de actividades delictivas.

Proceso de registro y Recorrido del Cliente

El recorrido del cliente comienza cuando un jugador registra una cuenta y proporciona la información necesaria para crear y mantener la relación contractual. La Debida Diligencia del Cliente se realiza cuando un cliente alcanza el umbral de depósito acumulado aplicable, solicita un primer retiro, o cuando se identifica actividad sospechosa, independientemente de la cantidad de la transacción.

La Empresa puede solicitar información o documentación adicional para verificar la identidad, actividad u origen de los fondos de un cliente, y puede aplicar medidas de Debida Diligencia Reforzada cuando sea necesario.

Tras una verificación exitosa, las cuentas de los clientes permanecen sujetas a monitoreo continuo. La Empresa revisa la actividad y las transacciones del cliente y puede solicitar información o documentación adicional cuando corresponda.

En las secciones siguientes se detallan aspectos relacionados con la verificación del cliente, los documentos e información recopilados, la Debida Diligencia Reforzada, la verificación de PEP y sanciones, las jurisdicciones restringidas y el monitoreo continuo de transacciones.

Debida Diligencia del Cliente

La Empresa aplicará medidas apropiadas de Debida Diligencia del Cliente ("CDD") y procedimientos de verificación del cliente según lo exija la ley, incluido el uso de identificadores. Las verificaciones de CDD forman parte de la incorporación del jugador y representan un proceso continuo durante todo el recorrido del cliente.

Identificación del Jugador

Los operadores deben verificar la identidad de todos los jugadores en la primera solicitud de retiro, independientemente de la cantidad, o cuando los depósitos acumulados totales alcancen los 10.000 USD o su equivalente.

La información requerida incluye:

• Nombre legal completo
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad
• Dirección residencial completa
• Identificación con fotografía emitida por el gobierno

Verificación

La información del cliente recopilada se procesa utilizando métodos prescritos y soluciones de verificación.

La verificación se realiza a través de:

• Copias certificadas de documentos de identificación
• Servicios de verificación electrónica independientes (terceros)
• Facturas de servicios públicos oficiales o extractos bancarios para confirmar la dirección.

Umbral de Verificación

El proceso de CDD se activa ante condiciones específicas, según lo establecido en el Código de Conducta KYC-AML para Operadores de Juegos por Internet de Anjouan.

Estas condiciones son:

• Los depósitos acumulados alcanzan los 10.000 USD o su equivalente
• En el primer retiro, independientemente de la cantidad
• Se detecta actividad sospechosa, independientemente de la cantidad de la transacción

Debida Diligencia Reforzada

En cualquier momento en que el perfil de riesgo de un cliente cambie debido a cualquier número de "señales de alerta", la Empresa realizará una Debida Diligencia Reforzada ("EDD"), incluida la verificación basada en documentos personales, datos de acceso público, información privilegiada de otros operadores y fuentes, datos financieros o corporativos, y proveedores de datos externos.

La EDD se requiere para:

• Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus familiares o asociados
• Jugadores de jurisdicciones de alto riesgo identificadas por el GAFI
• Transacciones complejas o inusualmente grandes sin un propósito económico aparente

Las verificaciones de EDD incluyen la obtención de información adicional sobre el Origen de los Fondos ("SOF") y el Origen del Patrimonio ("SOW") del cliente, la solicitud de documentación de respaldo, la realización de una detección reforzada y verificaciones de medios adversos, y la aplicación de un monitoreo aumentado de la actividad y las transacciones de la cuenta.

PEP y Sanciones

¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP)?

Una Persona Políticamente Expuesta ("PEP") es una persona a quien se le ha confiado o se le ha confiado anteriormente una función pública prominente, incluyendo, entre otros, jefes de estado, altos funcionarios de gobierno, miembros del parlamento, altos funcionarios judiciales o militares, ejecutivos de empresas estatales y altos funcionarios de organizaciones internacionales. Los familiares directos y allegados cercanos de dichas personas también pueden considerarse PEP.

De conformidad con los requisitos aplicables de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo, la Empresa aplica medidas de Debida Diligencia Reforzada (véase el apartado de Debida Diligencia Reforzada anterior) a los clientes identificados como PEP. Esto puede incluir la obtención de información adicional sobre la identidad, el origen de los fondos, el origen del patrimonio y el monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.

La verificación de Debida Diligencia Reforzada no solo se requiere para los PEP, sino también para sus familiares o allegados.

¿Qué son las Sanciones?

Las sanciones son medidas restrictivas impuestas por gobiernos u organizaciones internacionales sobre determinadas personas, entidades, países o actividades.

Como parte de sus obligaciones de PLD y FT, la Empresa verifica a los clientes contra las listas de sanciones aplicables y puede restringir o denegar servicios cuando así lo exijan la legislación o los requisitos regulatorios aplicables.

Monitoreo Continuo de Transacciones

La Empresa tiene el deber de monitorear todas las transacciones y relaciones de los clientes de acuerdo con la buena práctica de la industria, así como con las recomendaciones y directrices internacionales.

Cualquier transacción o circunstancia sospechosa que pueda estar relacionada con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo será reportada sin demora a la autoridad policial correspondiente.

El sistema de monitoreo supervisará y analizará las transacciones de los jugadores en busca de:

• Patrones inusuales (por ejemplo, fluctuaciones aparentes en el comportamiento habitual de depósito y comportamiento de juego inesperado)
• Transacciones complejas o inusualmente grandes sin un propósito económico aparente
• Transacciones que involucren jurisdicciones de alto riesgo

Las transacciones sospechosas deberán reportarse a Anjouan Licensing Services Inc. dentro de las 24 horas posteriores a su detección. El Reporte de Actividad Sospechosa ("SAR") incluirá descripciones detalladas de la actividad, información del jugador y evidencia de respaldo.

Los requisitos de reporte también incluyen los Reportes de Transacciones en Efectivo ("CTR"), que son eventos reportables de transacciones o grupos de transacciones vinculadas que superen los 10.000 USD o su equivalente. Los CTR también deben reportarse a Anjouan Licensing Services Inc., incluso si no surge ninguna sospecha.

Documentos e Información Recopilados

Para validar y aceptar la información presentada por un cliente, todos los documentos proporcionados deben ser válidos, vigentes y totalmente visibles (en el caso de fotografías). La Empresa puede recopilar y verificar información relacionada con la identidad, edad, dirección residencial, métodos de pago, Origen de los Fondos (SOF), Origen del Patrimonio (SOW) del cliente, y cualquier otra información necesaria para cumplir con sus obligaciones regulatorias.

Documentos de Verificación Aceptables

Para la verificación de identidad y fecha de nacimiento:

• Pasaporte vigente
• Documento nacional de identidad
• Licencia de conducir
• Permiso de residencia u otra identificación con fotografía emitida por el gobierno

Para comprobante de domicilio:

• Factura de servicios públicos
• Extracto bancario o de tarjeta de crédito
• Correspondencia emitida por una entidad gubernamental
• Documento fiscal, municipal o de residencia

Los documentos de comprobante de domicilio deben mostrar el nombre completo y la dirección residencial del cliente y, salvo aprobación distinta por parte de la Empresa, deben tener una antigüedad no mayor a tres (3) meses.

Los datos e información recopilados se conservan conforme al apartado de Conservación de Registros de esta política.

Conservación de Registros

De acuerdo con los requisitos regulatorios, la Empresa se reserva el derecho de conservar los siguientes registros durante un período mínimo de cinco (5) años:

• Documentos de identificación y verificación del jugador
• Registros de transacciones, incluidos depósitos, apuestas y retiros
• Reportes de actividad sospechosa (SAR) y toda la información relacionada
• Informes de auditoría interna y cumplimiento

Jurisdicciones Restringidas

Las siguientes jurisdicciones están restringidas:

Australia, Austria, Comoras, Francia, Alemania, Países Bajos, España, Reino Unido, EE. UU., Bélgica, República Checa, Estonia, Francia, Guernsey, Países Bajos, España, Isla de Man, Argelia, Angola, Costa de Marfil, Kenia, Libia, Níger, Afganistán, Bielorrusia, Burundi, República Centroafricana, Curazao, Corea del Norte, Congo, Guinea, Guinea-Bisáu, Haití, Irán, Jersey, Mali, Malta, Myanmar, Namibia, Nicaragua, Rusia, Somalia, Sudán del Sur, Sudán, Siria, Islas Vírgenes, Yemen y todos los países incluidos en la lista negra del GAFI