นโยบาย AML & KYC

บทบัญญัติทั่วไป

ในฐานะบริษัทที่จดทะเบียนและได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องสำหรับการให้บริการเกมออนไลน์ เรามุ่งมั่นอย่างเต็มที่ในการดำเนินมาตรการเพื่อป้องกันการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย นอกจากนี้ เรายังมุ่งมั่นต่อหน้าที่ทางสังคมของเราในการป้องกันไม่ให้ระบบของเราถูกใช้เป็นเครื่องมือในการก่ออาชญากรรม

เราจะพยายามติดตามความคืบหน้าของมาตรการป้องกันอย่างต่อเนื่อง เพื่อปกป้ององค์กร การดำเนินงาน และชื่อเสียงขององค์กร

นโยบายและขั้นตอนปฏิบัติของเราได้รับการจัดทำขึ้นและมีการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของเรา

กฎหมายและข้อบังคับ

ในฐานะผู้ให้บริการ iGaming ที่ได้รับใบอนุญาต เราอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลสำหรับบริการของเรา

เราจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่บังคับใช้ทั้งหมดภายในเขตอำนาจศาลของการดำเนินงานของเรา ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตนสำหรับบริการ การยืนยันตัวตนเมื่อให้บริการ และการรายงานธุรกรรมที่ผิดปกติ

ในฐานะผู้ให้บริการเกมเสี่ยงโชคออนไลน์ เราจำเป็นต้องมีแนวปฏิบัติและขั้นตอนที่เหมาะสมเพื่อป้องกันไม่ให้ระบบของเราถูกใช้เพื่อกิจกรรมที่เอื้อต่อการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและกิจกรรมทางอาญา

การเริ่มต้นใช้งานสำหรับผู้เล่นและเส้นทางของลูกค้า

เส้นทางของลูกค้าเริ่มต้นเมื่อผู้เล่นลงทะเบียนบัญชีและให้ข้อมูลที่จำเป็นเพื่อสร้างและรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้า การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างรอบด้าน (CDD) จะดำเนินการเมื่อลูกค้ามียอดเงินฝากสะสมถึงเกณฑ์ที่กำหนด ร้องขอการถอนเงินครั้งแรก หรือเมื่อพบกิจกรรมที่น่าสงสัย ไม่ว่ามูลค่าธุรกรรมจะเป็นเท่าใดก็ตาม

บริษัทอาจร้องขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตน กิจกรรม หรือแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้า และอาจใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (EDD) เมื่อจำเป็น

หลังจากการยืนยันตัวตนสำเร็จแล้ว บัญชีลูกค้าจะยังคงอยู่ภายใต้การเฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่อง บริษัทจะตรวจสอบกิจกรรมและธุรกรรมของลูกค้า และอาจร้องขอข้อมูลหรือเอกสารเพิ่มเติมตามความเหมาะสม

รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนลูกค้า เอกสารและข้อมูลที่เก็บรวบรวม การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด การคัดกรอง PEP และการคว่ำบาตร เขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัด และการเฝ้าติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง มีระบุไว้ในหัวข้อด้านล่าง

การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างรอบด้าน

บริษัทจะใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างรอบด้าน ("CDD") และขั้นตอนการยืนยันตัวตนลูกค้าที่เหมาะสมตามที่กฎหมายกำหนด รวมถึงการใช้ตัวระบุตัวตน การตรวจสอบ CDD เป็นส่วนหนึ่งของการเริ่มต้นใช้งานสำหรับผู้เล่นและถือเป็นกระบวนการต่อเนื่องตลอดเส้นทางของลูกค้า

การยืนยันตัวตนผู้เล่น

ผู้ให้บริการต้องยืนยันตัวตนของผู้เล่นทุกรายเมื่อมีการร้องขอถอนเงินครั้งแรก ไม่ว่ามูลค่าจะเป็นเท่าใด หรือเมื่อยอดเงินฝากสะสมรวมถึง 10,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือเทียบเท่า

ข้อมูลที่จำเป็นประกอบด้วย:

• ชื่อตามกฎหมายเต็ม
• วันเดือนปีเกิด
• สัญชาติ
• ที่อยู่ที่พักอาศัยแบบเต็ม
• บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยหน่วยงานรัฐ

การยืนยันตัวตน

ข้อมูลลูกค้าที่เก็บรวบรวมจะได้รับการประมวลผลโดยใช้วิธีการและโซลูชันการยืนยันตัวตนที่กำหนดไว้

การยืนยันตัวตนดำเนินการผ่าน:

• สำเนาเอกสารประจำตัวที่รับรองแล้ว
• บริการยืนยันตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์อิสระ (บุคคลที่สาม)
• ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคหรือใบแจ้งยอดธนาคารอย่างเป็นทางการเพื่อยืนยันที่อยู่

เกณฑ์สำหรับการยืนยันตัวตน

กระบวนการ CDD จะถูกกระตุ้นเมื่อเข้าเงื่อนไขที่กำหนด ตามที่ระบุไว้ในจรรยาบรรณ KYC-AML สำหรับผู้ให้บริการเกมอินเทอร์เน็ตแห่งอันโจอ็อง

เงื่อนไขเหล่านี้ ได้แก่:

• ยอดเงินฝากสะสมถึง 10,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือเทียบเท่า
• เมื่อมีการถอนเงินครั้งแรก ไม่ว่ามูลค่าจะเป็นเท่าใด
• ตรวจพบกิจกรรมที่น่าสงสัย ไม่ว่ามูลค่าธุรกรรมจะเป็นเท่าใด

การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด

เมื่อใดก็ตามที่ระดับความเสี่ยงของลูกค้าเปลี่ยนแปลงไปตาม 'สัญญาณเตือน' จำนวนหนึ่ง บริษัทจะดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด ("EDD") รวมถึงการยืนยันตัวตนโดยอ้างอิงจากเอกสารส่วนบุคคล ข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ ข้อมูลลับจากผู้ให้บริการและแหล่งข้อมูลอื่น ข้อมูลทางการเงินหรือข้อมูลบริษัท และผู้ให้บริการข้อมูลจากบุคคลที่สาม

EDD จำเป็นสำหรับ:

• บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEP) และสมาชิกในครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิด
• ผู้เล่นจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงตามที่ FATF ระบุ
• ธุรกรรมที่ซับซ้อนหรือมีมูลค่าสูงผิดปกติโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชัดเจน

การตรวจสอบ EDD รวมถึงการขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุน ("SOF") และแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง ("SOW") ของลูกค้า การขอเอกสารสนับสนุน การดำเนินการคัดกรองเชิงลึกและการตรวจสอบสื่อในเชิงลบ และการเพิ่มการเฝ้าติดตามกิจกรรมบัญชีและธุรกรรม

PEP และการคว่ำบาตร

บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEP) คืออะไร?

บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง ("PEP") คือบุคคลที่ดำรงตำแหน่งหรือเคยดำรงตำแหน่งสาธารณะที่โดดเด่น รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงประมุขของรัฐ เจ้าหน้าที่รัฐระดับสูง สมาชิกรัฐสภา เจ้าหน้าที่ตุลาการหรือทหารระดับสูง ผู้บริหารรัฐวิสาหกิจ และเจ้าหน้าที่ระดับสูงขององค์กรระหว่างประเทศ สมาชิกในครอบครัวใกล้ชิดและผู้ร่วมงานใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าวอาจได้รับการพิจารณาว่าเป็น PEP เช่นกัน

ตามข้อกำหนดว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ใช้บังคับ บริษัทจะใช้มาตรการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวด (โปรดดูหัวข้อการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวดด้านบน) กับลูกค้าที่ถูกระบุว่าเป็น PEP ซึ่งอาจรวมถึงการขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับตัวตน แหล่งที่มาของเงินทุน แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง และการเฝ้าติดตามกิจกรรมบัญชีอย่างต่อเนื่อง

การตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างเข้มงวดไม่ได้จำเป็นเฉพาะสำหรับ PEP เท่านั้น แต่ยังรวมถึงสมาชิกในครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลดังกล่าวด้วย

การคว่ำบาตรคืออะไร?

การคว่ำบาตรคือมาตรการจำกัดที่กำหนดโดยรัฐบาลหรือองค์กรระหว่างประเทศต่อบุคคล นิติบุคคล ประเทศ หรือกิจกรรมบางประเภท

ในฐานะส่วนหนึ่งของภาระผูกพันด้าน AML และ CTF บริษัทจะคัดกรองลูกค้าเทียบกับรายชื่อการคว่ำบาตรที่บังคับใช้ และอาจจำกัดหรือปฏิเสธการให้บริการเมื่อกฎหมายหรือข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่บังคับใช้กำหนดไว้

การเฝ้าติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

บริษัทมีหน้าที่เฝ้าติดตามธุรกรรมและความสัมพันธ์ทั้งหมดของลูกค้าให้สอดคล้องกับแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดของอุตสาหกรรม คำแนะนำ และแนวทางระหว่างประเทศ

ธุรกรรมหรือสถานการณ์ที่น่าสงสัยซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายจะถูกรายงานต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้องโดยไม่ชักช้า

ระบบเฝ้าติดตามจะตรวจสอบและวิเคราะห์ธุรกรรมของผู้เล่นเพื่อหา:

• รูปแบบที่ผิดปกติ (เช่น ความผันผวนที่ชัดเจนในพฤติกรรมการฝากเงินตามปกติและพฤติกรรมการเล่นเกมที่ไม่คาดคิด)
• ธุรกรรมที่ซับซ้อนหรือมีมูลค่าสูงผิดปกติโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจที่ชัดเจน
• ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

ธุรกรรมที่น่าสงสัยจะต้องได้รับการรายงานไปยัง Anjouan Licensing Services Inc. ภายใน 24 ชั่วโมงหลังจากตรวจพบ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ("SAR") จะรวมถึงคำอธิบายโดยละเอียดของกิจกรรม ข้อมูลผู้เล่น และหลักฐานสนับสนุน

ข้อกำหนดในการรายงานยังรวมถึงรายงานธุรกรรมสกุลเงิน ("CTR") ซึ่งเป็นเหตุการณ์ที่ต้องรายงานสำหรับธุรกรรมหรือกลุ่มธุรกรรมที่เชื่อมโยงกันซึ่งมีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์สหรัฐหรือเทียบเท่า CTR จะต้องรายงานไปยัง Anjouan Licensing Services Inc. เช่นกัน แม้จะไม่มีข้อสงสัยเกิดขึ้นก็ตาม

เอกสารและข้อมูลที่เก็บรวบรวม

เพื่อตรวจสอบความถูกต้องและยอมรับข้อมูลที่ลูกค้าส่งมา เอกสารทั้งหมดที่ให้มาต้องมีผลบังคับใช้ เป็นปัจจุบัน และมองเห็นได้อย่างชัดเจนทั้งหมด (ในกรณีของรูปภาพ) บริษัทอาจเก็บรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับตัวตน อายุ ที่อยู่ที่พักอาศัย วิธีการชำระเงิน แหล่งที่มาของเงินทุน (SOF) แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (SOW) ของลูกค้า และข้อมูลอื่นใดที่จำเป็นเพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันด้านกฎระเบียบ

เอกสารยืนยันตัวตนที่ยอมรับได้

สำหรับการยืนยันตัวตนและวันเดือนปีเกิด:

• หนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ
• บัตรประจำตัวประชาชน
• ใบอนุญาตขับขี่
• ใบอนุญาตพำนักหรือบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายอื่นใดซึ่งออกโดยหน่วยงานรัฐ

สำหรับหลักฐานที่อยู่:

• ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค
• ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารหรือบัตรเครดิต
• เอกสารโต้ตอบที่ออกโดยหน่วยงานรัฐ
• เอกสารด้านภาษี เทศบาล หรือถิ่นที่อยู่

เอกสารหลักฐานที่อยู่ต้องแสดงชื่อเต็มและที่อยู่ที่พักอาศัยของลูกค้า และเว้นแต่บริษัทจะอนุมัติเป็นอย่างอื่น เอกสารดังกล่าวควรมีวันที่ออกภายในสาม (3) เดือนที่ผ่านมา

ข้อมูลและข้อมูลที่เก็บรวบรวมจะถูกเก็บรักษาไว้ตามหัวข้อการเก็บรักษาบันทึกในนโยบายฉบับนี้

การเก็บรักษาบันทึก

ตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการเก็บรักษาบันทึกต่อไปนี้เป็นระยะเวลาอย่างน้อยห้า (5) ปี:

• เอกสารระบุตัวตนและยืนยันตัวตนของผู้เล่น
• บันทึกธุรกรรม รวมถึงเงินฝาก การเดิมพัน และการถอนเงิน
• รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) และข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด
• รายงานการตรวจสอบภายในและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

เขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัด

เขตอำนาจศาลต่อไปนี้ถูกจำกัด:

ออสเตรเลีย ออสเตรีย คอโมโรส ฝรั่งเศส เยอรมนี เนเธอร์แลนด์ สเปน สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา เบลเยียม สาธารณรัฐเช็ก เอสโตเนีย ฝรั่งเศส เกิร์นซีย์ เนเธอร์แลนด์ สเปน เกาะแมน แอลจีเรีย แองโกลา โกตดิวัวร์ เคนยา ลิเบีย ไนเจอร์ อัฟกานิสถาน เบลารุส บุรุนดี สาธารณรัฐแอฟริกากลาง กูราเซา เกาหลีเหนือ คองโก กินี กินี-บิสเซา เฮติ อิหร่าน เจอร์ซีย์ มาลี มอลตา เมียนมา นามิเบีย นิการากัว รัสเซีย โซมาเลีย ซูดานใต้ ซูดาน ซีเรีย หมู่เกาะเวอร์จิน เยเมน และประเทศทั้งหมดที่อยู่ในบัญชีดำของ FATF