反洗钱（AML）与客户身份验证（KYC）政策

总则

作为一家依法注册并持牌提供在线博彩服务的公司，我们全力致力于实施预防洗钱和打击恐怖主义融资的措施。我们同样致力于履行社会责任，防止我们的系统被用作犯罪工具。

我们将努力紧跟预防措施方面的最新发展，以保护公司及其运营和声誉。

我们的政策和程序在制定时以及持续更新过程中，均遵循与我们业务相关的法律法规。

法律法规

作为一家持牌的iGaming运营商，我们的服务受相关监管机构的监督。

我们必须遵守我们运营所在司法管辖区内适用的所有法律法规，包括提供服务时的身份识别、服务过程中的身份核实，以及对异常交易的报告。

作为在线博彩游戏服务提供商，我们必须建立健全的实践和程序，以防止我们的系统被用于助长洗钱以及恐怖主义和犯罪活动融资的行为。

玩家入驻与客户旅程

客户旅程始于玩家注册账户并提供建立和维护客户关系所需的信息。当客户达到适用的累计存款门槛、申请首次提款，或无论交易金额大小被识别出可疑活动时，将进行客户尽职调查。

公司可能会要求提供额外信息或文件，以核实客户的身份、活动或资金来源，并可能在必要时采取强化尽职调查措施。

验证成功后，客户账户仍将接受持续监控。公司将审查客户的活动和交易，并可能在适当情况下要求提供进一步的信息或文件。

有关客户验证、所收集的文件和信息、强化尽职调查、政治公众人物（PEP）和制裁筛查、受限司法管辖区，以及持续交易监控的更多详情，见下文各章节。

客户尽职调查

公司将依法采用适当的客户尽职调查（“CDD”）措施和客户验证程序，包括使用身份识别方式。CDD检查是玩家入驻流程的一部分，并且是贯穿客户旅程始终的持续过程。

玩家身份识别

运营商必须在首次提款申请时验证所有玩家的身份，无论金额大小，或当累计存款总额达到10,000美元或等值金额时进行验证。

所需信息包括：

• 完整法定姓名
• 出生日期
• 国籍
• 完整的居住地址
• 政府颁发的带照片身份证件

验证

所收集的客户信息将通过规定的方法和验证解决方案进行处理。

验证通过以下方式进行：

• 身份证明文件的认证副本
• 独立的电子验证服务（第三方）
• 用于地址确认的正式水电费账单或银行对账单

验证触发门槛

CDD流程会在特定条件下触发，这些条件由《安茹昂互联网博彩运营商KYC-AML行为准则》规定。

这些条件包括：

• 累计存款达到10,000美元或等值金额
• 首次提款时，无论金额大小
• 检测到可疑活动，无论交易金额大小

强化尽职调查

每当客户的风险状况因任何数量的“危险信号”而发生变化时，公司将随时进行强化尽职调查（“EDD”），包括基于个人文件、公开数据、来自其他运营商和渠道的特许信息、财务或公司数据以及第三方数据提供商的验证。

以下情况需要进行EDD：

• 政治公众人物（PEP）及其家庭成员或关系密切者
• 来自金融行动特别工作组（FATF）认定的高风险司法管辖区的玩家
• 没有明显经济目的的复杂或异常大额交易

EDD检查包括获取有关客户资金来源（“SOF”）和财富来源（“SOW”）的额外信息、要求提供支持文件、进行强化筛查和负面媒体检查，以及对账户活动和交易加强监控。

政治公众人物（PEP）与制裁

什么是政治公众人物（PEP）？

政治公众人物（“PEP”）是指目前或曾经被委以显要公职的个人，包括但不限于国家元首、政府高级官员、议会成员、高级司法或军事官员、国有企业高管以及国际组织高级官员。此类人士的直系亲属和亲密同伙也可能被视为PEP。

根据适用的反洗钱和反恐怖主义融资要求，公司对被识别为PEP的客户采取强化尽职调查措施（参见上文强化尽职调查条款）。这可能包括获取有关身份、资金来源、财富来源的额外信息，以及对账户活动进行持续监控。

强化尽职调查不仅适用于PEP本人，也适用于其家庭成员或关系密切者。

什么是制裁？

制裁是政府或国际组织对特定个人、实体、国家或活动实施的限制性措施。

作为反洗钱和反恐怖主义融资义务的一部分，公司会根据适用的制裁名单对客户进行筛查，并可能在适用法律或监管要求的规定下限制或拒绝提供服务。

持续交易监控

公司有责任按照行业最佳实践以及国际建议和指引，监控所有客户交易和关系。

任何可能与洗钱和恐怖主义融资有关的可疑交易或情况，将立即报告给相关执法机构。

监控系统将对玩家交易进行监控和分析，以识别以下情况：

• 异常模式（例如，通常存款行为出现明显波动以及意外的游戏行为）
• 没有明显经济目的的复杂或异常大额交易
• 涉及高风险司法管辖区的交易

可疑交易应在发现后24小时内报告给安茹昂许可服务公司（Anjouan Licensing Services Inc.）。可疑活动报告（“SAR”）将包括对该活动的详细描述、玩家信息以及支持性证据。

报告要求还包括货币交易报告（“CTR”），即金额超过10,000美元或等值金额的交易或相关联交易组的可报告事件。即使未产生任何可疑情况，CTR也应报告给安茹昂许可服务公司。

所收集的文件和信息

为了验证并接受客户提交的信息，所提供的所有文件必须有效、最新且完全可见（如为照片）。公司可能会收集并核实与客户身份、年龄、居住地址、支付方式、资金来源（SOF）、财富来源（SOW）以及满足其监管义务所需的任何其他信息相关的信息。

可接受的验证文件

用于身份和出生日期验证：

• 有效护照
• 国民身份证
• 驾驶执照
• 居留许可或其他政府颁发的带照片身份证件

用于地址证明：

• 水电费账单
• 银行或信用卡对账单
• 政府颁发的信函
• 税务、市政或居住地文件

地址证明文件必须显示客户的完整姓名和居住地址，除非公司另行批准，否则应为最近三（3）个月内出具的文件。

所收集的数据和信息将按照本政策中记录保存条款的规定予以保留。

记录保存

根据监管要求，公司保留将以下记录至少保存五（5）年的权利：

• 玩家身份识别和验证文件
• 交易记录，包括存款、投注和提款
• 可疑活动报告（SAR）及所有相关信息
• 内部审计和合规报告

受限司法管辖区

以下司法管辖区受到限制：

澳大利亚、奥地利、科摩罗、法国、德国、荷兰、西班牙、英国、美国、比利时、捷克共和国、爱沙尼亚、根西岛、马恩岛、阿尔及利亚、安哥拉、科特迪瓦、肯尼亚、利比亚、尼日尔、阿富汗、白俄罗斯、布隆迪、中非共和国、库拉索、朝鲜、刚果、几内亚、几内亚比绍、海地、伊朗、泽西岛、马里、马耳他、缅甸、纳米比亚、尼加拉瓜、俄罗斯、索马里、南苏丹、苏丹、叙利亚、维尔京群岛、也门以及所有被FATF列入黑名单的国家。